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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

SEC发布首份代币监管指南,是否属于证券要看四大点

北京时间4月3日晚上11时消息,美国证券交易委员会(SEC)为token发行人发布了新的监管指南,这花费了将近半年的时间。 据悉,该指南侧重于token监管,并概述了这些加密货币如何以及何时会属于证券分类。 ...

17小时前 Nikhilesh De | 巴比特资讯

北京互金协会:关于助贷机构加强业务规范和风险防控的提示

4月2日,北京市互联网金融行业协会(简称“协会”)发布《关于助贷机构加强业务规范和风险防控的提示》。因目前部分互联网金融平台与助贷机构合作推出的贷款业务存在过度借贷、重复授信、不当催收、畸高利率...

1天前 北京互金协会 | 北京互金协会

巴基斯坦推出加密企业许可机制

2018年10月,反洗钱金融行动特别工作组(后文简称FATF)曾公开表示,加密货币等新型资产形式容易带来洗钱和恐怖主义融资等多种风险,建议全球各国建立加密交易许可制度,将数字钱包提供商、ICO发起方都纳入...

2天前 Yogita Khatri | COIN DESK

科创板政策统计及重点梳理

一、科创板相关政策统计 自去年11月以来,国家主席习近平在中国进博会开幕式中提出,要在上海证券交易所设立科创板并实施试点注册。短短四个月,证监会下发的多项管理文件和上交所配套的细则,对设立科创板...

2天前 嘉银新金融研究院

美国国会引入两项最新加密货币法案

据Bitcoinist 4月2日报道,美国国会刚刚引入了两项旨在解决加密货币价格操纵问题,提高美国在新兴行业竞争优势的最新加密货币法案。 H.R. 922法案旨在处理价格操纵问题 第一个法案名为《H.R. 922——2019...

2天前 Georgi Georgriev | 巴比特资讯

钱宝网模式的法律分析

摘要:近来,互联网金融领域成为非法集资行为的重灾区,钱宝网长达六年的庞氏骗局崩盘再次引发市场关注。分析钱宝网中的广告任务、问卷任务、QBII项目等产品,将钱宝网运行模式归纳为“用户交纳保证金——完...

2天前 万子芊 | 北京大学金融法研究中心

印度监管者得了拖延症?加密货币禁令仍未解除

去年,印度储备银行(RBI)下令禁止金融机构处理加密货币业务,禁令于7月5日生效。此后,政府和印度最高法院一直在为这一禁令是否恰当而争论不休,他们计划举行听证会,但对于关键的决定却一拖再拖。 应政...

2天前 Mohammad Musharraf | 巴比特资讯

西班牙监管机构表示尚未批准任何ICO筹资活动

上周五,西班牙国家证券市场委员会(CNMV)发布声明,表示目前尚未批准任何机构在其管辖范围内进行ICO筹资活动。 近一段时间以来,媒体中有关ICO筹款互动或者代币投资的消息不绝于耳,为此CNMV不得不发布...

04-01 Cali Haan | CROWDFUND INSIDER

钮文新:金融领域“非禁即入”要审慎

2月28日,2019年处置非法集资部际联席会议(扩大会议)(以下简称“联席会议”)在北京进行,中国银保监会主席郭树清给出的判断:中国非法集资形式严峻。但我们遥想当年,各色互联网金融兴起之时,我们听到...

03-31 钮文新 | 新浪网

法国PACTE法案或将实现数字资产发行

法国国民议会最近通过了一项名为PACTE的法案。这项综合法案包括一系列旨在提振法国经济的立法。在法国政府的支持下,该法案有望最早于4月份正式成为法律,届时,法国或将正式实现数字资产的发行。 首先,该...

03-29 区块科技研究与监管

香港证监会发布有关证券型代币发行的声明

本声明旨在提醒从事证券型代币发行(security token offering,简称STO)的公司或个人有关适用的法例及监管规定。证券及期货事务监察委员会(证监会)亦再次希望提醒投资者注意与虚拟资产(包括STO关涉的代...

03-29 SFC | SFC

国际金融科技监管动态(2019年3月)

2019年3月,全球金融科技监管继续稳步推进,加密货币及风险处置成为本月各国监管部门重点关注的两大话题。此外,为了应对快速变化的产业结构,包括新加坡、英国在内的多国政府部门和行业组织都做出或提出了...

03-29 高旭

团贷网唐军投案,投资人需要密切了解的几个问题!

据东莞警方通报,团贷网实控人唐某、张某于3月27日主动投案,东莞市公安局已对团贷网涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并依法对上述二人采取刑事强制措施。 3月28日午间,创业板公司派生科技(300176)发...

03-28 曾杰律师 | 广强律师事务所

阜兴案已完成证监会调查,非法集资和操纵证券市场或是重点方向

近日,证监会上海监管局已完成阜兴关联私募基金管理人涉嫌违反相关私募投资基金法律法规案件的行政调查工作;同时,对行政调查中发现的朱某某(时任阜兴集团董事长朱一栋)等涉嫌违法犯罪相关线索,已依法正...

03-28 曾杰律师 | 广强律师事务所

印度计划于两个月内推出金融科技监管沙盒

近日,印度储备银行(后文简称RBI)行长Shaktikanta Das在一次行业会议上表示,RBI预计将在未来两个月内推出金融科技监管沙盒机制。本周,Shaktikanta Das将与多家金融科技公司会面,了解行业人士目前面临...

03-28 Economic Times | ECONOMIC TIMES

香港金管局发布首批虚拟银行牌照

2019年3月27日,香港金融管理局宣布,金融管理专员已根据《银行业条例》向 Livi VB Limited、SC Digital Solutions Limited 及众安虚拟金融有限公司授予银行牌照以经营虚拟银行。牌照于今日生效。 金管...

03-27 HKMA | 香港金融管理局

退赔非法集资参与人与缴纳国家罚金,谁先谁后?

最近某起非法集资案宣判,F某公司总裁获刑18年,罪名认定是两个,非法吸收公众存款罪和职务侵占罪。 对于非法吸收公众存款的罪名,并不意外,因为该公司本身的“委托受托”融资行为就备受争议,但是,对于...

03-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

欧盟出新规,购买比特币不能再匿名了

为了维护金融稳定,欧盟于此前颁布了《第五次反洗钱指令》(后文简称5AMLD),要求各成员国最晚在2020年1月开始实施这一指令。 根据新法规定,加密货币产业将主要受到三项新规的约束: 首先,加密货币交...

03-27 Matthew Beedham | THE NEXT WEB

银行的好日子要到头了?

在对钢铁、煤炭等产能过剩行业成功进行供给侧改革后,今年2月政府工作报告首次提出要实施“金融供给侧结构性改革”。 下面问题来了:供给侧改革将有什么影响?金融供给侧改革会从哪几个方面入手?银行的好...

03-27 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

俄罗斯数字资产法律草案删除加密货币提案

最近的一条消息让不少俄罗斯比特币爱好者又一次失望了。 据了解,俄罗斯政府的数字金融资产监管法案不仅迟迟未能出台,而且还在3月18日二次审议阶段删除了有关“加密货币”、“智能合约”和“代币”等概念...

03-26 Yessi Bello Perez | THE NEXT WEB

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不过是一种新类型的证券融资方式;另一类则是在传统金融领域之外,由非金融机构发展出来的...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收话费的天然属性使电信与金融产生灰色地带的“化学反应”,本文以海航通信“话费宝”系列...

《金融监管研究》 2017年第12期

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争议

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,包括一起信息披露违法违规案,两起操纵市场案。其中,厦门北八道集团因涉嫌多账户、运用杠杆资...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管规则存在的问题进行了反思,认为押金监管规则并不能实现押金的绝对安全,监管部门对待预...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国政府很难针对比特币现货交易市场实施有效监管,因此比特币ETF难以满足SEC对基础商品市场的监管要求...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财通-天金所”的合作模式为例,剖析“互联网金融平台+地方金交所”模式的交易结构,并分析...

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